2015年5月 QQ網(wǎng)名：小媛仔 實(shí)際是青島層峰的人以電話形式打著現(xiàn)貨白銀、石油的高收益性，買漲和買跌都可以賺錢，幾乎穩(wěn)賺不賠的幌子，并不時(shí)發(fā)送白銀等交易獲利截圖(實(shí)質(zhì)為虛擬交易截圖，從未說明)的方式將我招攬進(jìn)青島華銀商品交易中心平臺(tái)進(jìn)行交易。在其推薦的所謂專業(yè)引導(dǎo)下開戶，最后在其所謂的第三方存管、資金安全等承諾下進(jìn)行開戶并進(jìn)行買賣的操作，其不時(shí)信誓旦旦說保證賺錢，老師水平如何高等，要求補(bǔ)倉，或促使頻繁交易繳納高昂手續(xù)費(fèi)，喊單虧損后不斷更換所謂老師(齊老師、丁丁老師、張老師、高山流水老師)在1年時(shí)間通過交易虧損70.8088萬元。僅在2016年4月6日至2016年6月6日，虧損額就達(dá)到45萬余元. 我和其他受騙客戶在仔細(xì)了解了這兩間公司的所作所為，震驚地發(fā)現(xiàn)了這整個(gè)過程就是一個(gè)吃人不吐骨頭、讓你傾家蕩產(chǎn)的騙局，白銀，原油(現(xiàn)改名青商油)價(jià)格所謂的和國際接軌，實(shí)際是和國際期貨價(jià)格接軌，和國內(nèi)現(xiàn)貨價(jià)格相差甚遠(yuǎn)，如果是做現(xiàn)貨投資，根本沒人會(huì)以高2成的價(jià)格買入，做為投資人，我們知道投資有風(fēng)險(xiǎn)，但根本就不知道風(fēng)險(xiǎn)能達(dá)到能幾天之內(nèi)，乃至幾分鐘的時(shí)間使人傾家蕩產(chǎn)。 我們維權(quán)者認(rèn)為，青島華銀商品交易中心及其107會(huì)員單位青島層峰資產(chǎn)管理有限公司及其員工故意欺騙我們投資者! 一、虛假宣傳，誘騙上套 青島華銀商品交易中心和青島層峰業(yè)務(wù)人員以夸大收益、隱瞞風(fēng)險(xiǎn)的手法，只宣傳的是他們有優(yōu)秀的操盤團(tuán)隊(duì)，有老師的一對(duì)一指導(dǎo)，盈利大和風(fēng)險(xiǎn)可控，騙取投資者的信任，誘騙客戶開戶，對(duì)客戶交易時(shí)沒有任何風(fēng)險(xiǎn)提示，隱瞞高風(fēng)險(xiǎn)，高手續(xù)費(fèi)，以達(dá)到其盈利的目的，涉嫌違反《廣告法》。 二、虛假監(jiān)管，誘騙入金 青島華銀商品交易中心和青島層峰的業(yè)務(wù)員代開戶時(shí)明確說明：交易資金屬于第三方監(jiān)管。但從每一名客戶打印的銀行交易流水可以看到，實(shí)際上并不存在三方存管協(xié)議，以建行為例，只不過是在建行的網(wǎng)銀中一個(gè)E商貿(mào)通模塊，添加了青島華銀商品交易中心的一個(gè)商戶結(jié)算賬戶!所有資金其實(shí)只是直接轉(zhuǎn)到青島華銀商品交易中心賬戶，完全不符合一戶一碼制及第三方存管的約定。開戶交易的客戶資金沒有流向市場(chǎng)，更沒有流向國際市場(chǎng)。而所謂和我簽訂的第三方存管的農(nóng)業(yè)銀行居然是在深圳，平臺(tái)在青島，我也在青島，明顯是為了今后的維權(quán)設(shè)置障礙。而其后改為建行進(jìn)行出入金更是離譜，居然是在投資理財(cái)?shù)纳藤Q(mào)通里進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，錢直接打入青島華銀商品交易中心賬戶。 客戶在其軟件里面操作，實(shí)則操作的只是一個(gè)虛擬的數(shù)字，無論客戶買多賣空都不影響國際價(jià)格。在一個(gè)公平的交易里，為什么客戶的錢要放到銀行去托管，你們的錢就不要?你們就可以用虛擬貨幣來玩我們的真金白銀?保證金和交易金是一回事嗎? 引用中國證監(jiān)會(huì)各類交易場(chǎng)所清理整頓辦公室胡經(jīng)生處長(zhǎng)的話說：交易場(chǎng)所發(fā)展會(huì)員，會(huì)員對(duì)外報(bào)價(jià)，投資者與會(huì)員成交，實(shí)際上就是做市商，實(shí)際上沒有交割。這連賭博平臺(tái)都不如，賭博平臺(tái)至少是公平公正。 三、虛假交易欺詐，誘騙錢財(cái) 2011年11月國務(wù)院發(fā)布《國務(wù)院關(guān)于清理整各類交易場(chǎng)所切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決定》(國發(fā)〔2011〕38號(hào))、2012年《國務(wù)院辦公廳關(guān)于清理整頓各類交易場(chǎng)所的實(shí)施意見》(國辦發(fā)〔2012〕37號(hào))、2013年六部委《關(guān)于禁止以電子商務(wù)名義開展標(biāo)準(zhǔn)化合約交易活動(dòng)的通知》，明確規(guī)定：自本決定下發(fā)之日起，除依法設(shè)立的證券交易所或國務(wù)院批準(zhǔn)的從事金融產(chǎn)品交易的交易場(chǎng)所外，任何交易場(chǎng)所均不得將任何權(quán)益拆分為均等份額公開發(fā)行，不得采取集中競(jìng)價(jià)、做市商等集中交易方式進(jìn)行交易;不得將權(quán)益按照標(biāo)準(zhǔn)化交易單位持續(xù)掛牌交易，任何投資者買入后賣出或賣出后買入同一交易品種的時(shí)間間隔不得少于5個(gè)交易日;除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，權(quán)益持有人累計(jì)不得超過200人。其中，集中競(jìng)價(jià)包括集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)，交易系統(tǒng)自動(dòng)匹配成交都是不允許的。除依法經(jīng)國務(wù)院或國務(wù)院期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立從事期貨交易的交易場(chǎng)所外，任何單位一律不得以集中競(jìng)價(jià)、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易。 中國證監(jiān)會(huì)發(fā)言人胡經(jīng)生代表會(huì)領(lǐng)導(dǎo)發(fā)聲強(qiáng)調(diào)：現(xiàn)貨必須是100%的實(shí)物交易，期貨必須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)。 而青島華銀商品交易中心和會(huì)員單位的交易是： (一)交易品種具有違法性： 根據(jù)商務(wù)部令2006年第24號(hào)公布《原油市場(chǎng)管理辦法》規(guī)定，青島華銀商品交易中心和青島層峰資產(chǎn)管理有限公司在2015年8月經(jīng)營(yíng)的原油現(xiàn)貨，完全不符合上述條件，卻以與青島層峰資產(chǎn)管理有限公司一起誘騙投資者交易“現(xiàn)貨原油”，交易物本身就不存在!又如何能給投資者以現(xiàn)貨???商務(wù)部也多次表態(tài)：未批準(zhǔn)任何一家交易市場(chǎng)從事原油和成品油交易. (二)交易的價(jià)格具有欺騙性 青島華銀商品交易中心和層峰資產(chǎn)管理有限公司使用的電子軟件都是自制盤，沒有列入公安監(jiān)控體系;商品價(jià)格和國際接軌，說明了所謂的交易是虛假的，假設(shè)外部?jī)r(jià)格沒有了，公司就沒法運(yùn)行，大家就沒法進(jìn)行現(xiàn)貨交易，這不是荒謬么?!所以，客戶在電子盤里面操作，實(shí)則操作的只是一個(gè)虛擬的數(shù)字，無論買多賣空都不影響國際價(jià)格，價(jià)格成為一個(gè)用來確定內(nèi)部勝負(fù)的指標(biāo)，實(shí)際上形成了“零和”的對(duì)賭。錢卻早已經(jīng)轉(zhuǎn)到對(duì)方公司賬號(hào)了。 同時(shí)，平等的買賣雙方，客戶在交易過程中，需要向自己的交易對(duì)手繳納交易手續(xù)費(fèi)、隔夜費(fèi)和點(diǎn)差，而交易對(duì)手不僅無需繳納這些費(fèi)用，反而是收取這些費(fèi)用。就是說，這種對(duì)賭交易，在制度上就設(shè)定了客戶在開始和持續(xù)期間必須向自己的對(duì)手付錢，起點(diǎn)和過程都是不公平的。 (三)交易對(duì)象為標(biāo)準(zhǔn)化合約。 客戶購買的“現(xiàn)貨白銀500、現(xiàn)貨白銀2500、現(xiàn)貨原油1000桶、現(xiàn)貨原油300桶”等現(xiàn)貨，除價(jià)格、交貨地點(diǎn)、交貨時(shí)間等條款外，其他條款相對(duì)固定，屬于標(biāo)準(zhǔn)化合約。交易者將此類合約作為文易對(duì)象，訂立合約時(shí)，并非全額付款，而只繳納商品價(jià)值的一定比率作為保證金，即可買入或者賣出：合約訂立后，允許交易者不實(shí)際履行，通過“訂購”和“回購”兩種方式反向操作、對(duì)沖平倉方式，解除自己的權(quán)利義務(wù)。 這些都構(gòu)成了標(biāo)準(zhǔn)化合約，也與現(xiàn)貨必須以實(shí)物交割的法規(guī)不符. (四)交易行為屬對(duì)賭式交易 交易中，除了會(huì)員單位即經(jīng)營(yíng)方、客戶雙方以外，沒有任何其他第三方，經(jīng)營(yíng)方在接客戶的單子后，也沒有在國際市場(chǎng)對(duì)沖保值，所以，這種交易行為完全是“你虧我賺、你賺我虧”的對(duì)賭。會(huì)員單位與交易商之間的交易對(duì)象是特定的，不存在多個(gè)買主，也不存在多個(gè)賣主，僅僅是會(huì)員單位與交易商就現(xiàn)貨白銀、原油進(jìn)行的訂貨與回購交易而已”。 在實(shí)踐中，有無數(shù)血本無歸的客戶，但是卻從沒有虧得要?jiǎng)颖ＷC金的會(huì)員單位或代理商。 (五)交易方式為公開方式集中交易。 青島華銀商品交易中心和層峰資產(chǎn)管理有限公司通過電子盤，通過連續(xù)競(jìng)價(jià)、電子撮合、匿名交易、做市商機(jī)制等交易方式，安排眾多買方、賣方集中在一起進(jìn)行交易(包括但不限于人員集中、信息集中、商品集中)，并未促成交易提供各種設(shè)施及便利安排。 (六)青島華銀商品交易中心和層峰資產(chǎn)管理有限公司提供的交易軟件未經(jīng)過公安和工信部的檢測(cè)、登記。其提供的軟件經(jīng)常出現(xiàn)卡、頓、到點(diǎn)位不能成交等現(xiàn)象，特別是在客戶出單交易時(shí)，一頓就是1分鐘至5分鐘，致使我錯(cuò)過點(diǎn)位，更有甚者，卡頓完按照卡頓完的現(xiàn)價(jià)成交，和我本人委托的價(jià)格相差甚遠(yuǎn)，使我由盈利變?yōu)樘潛p，投訴平臺(tái)后，補(bǔ)償了我一部分損失，但和我的實(shí)際損失相差甚遠(yuǎn)。其平臺(tái)的合法性值得懷疑。還有一次，原油波動(dòng)很大，所有客戶的原油價(jià)格卻全部卡住不動(dòng)，待價(jià)格重新運(yùn)行后致使很多客戶集體虧損。 (七)青島華銀商品交易中心和層峰資產(chǎn)管理有限公司拒不提供交易的交割明細(xì)及現(xiàn)貨合同，他們的實(shí)盤軟件沒有成交量顯示，但其分析軟件卻能顯示成交量，說明我們的交易根本沒流入所謂現(xiàn)貨市場(chǎng)，只是在其提供的軟件內(nèi)部進(jìn)行買賣。 (八)青島華銀商品交易中心和層峰資產(chǎn)管理有限公司代收印花稅，確是按照交易金額加上杠桿后的金額征收，僅4、5兩個(gè)月，我就以45萬的總投資金額按照杠桿后1.5億元人民幣的金額進(jìn)行繳稅，僅印花稅就繳了4萬余元，其合法性值得商榷! 根據(jù)以上事實(shí)、結(jié)合中國相關(guān)法律、法規(guī)、政策規(guī)定，舉報(bào)人認(rèn)為：青島華銀商品交易中心和青島層峰資產(chǎn)管理有限公司通過虛假宣傳夸大收益 帶客喊單 頻頻止損 超范圍經(jīng)營(yíng)原油 虛假第三方存管 T+0 明知個(gè)人不可做現(xiàn)貨還拉我投資致使我投資損失本金70.8萬余元。所設(shè)的交易系統(tǒng)，其所交易的白銀、原油、銅等，從根本上講，目的也不是為了組織交易、現(xiàn)貨交割，也不是通過配套服務(wù)來盈利，而是以標(biāo)準(zhǔn)化合約為交易對(duì)象，而不以實(shí)物交收為目的或者不必交收實(shí)物的交易，并且面向不特定的人、采取集合競(jìng)價(jià)、連續(xù)競(jìng)價(jià)、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式，以保證金制度和高杠桿進(jìn)行操作，做的是對(duì)賭的市商模式，通過買賣價(jià)差獲取利潤(rùn). 因此，這完全是借現(xiàn)貨交易為名，交易的是統(tǒng)一格式的契約，采取保證金制度、每日無負(fù)債結(jié)算制度和雙向交易、對(duì)沖交易等交易機(jī)制。沒有實(shí)物交割的虛擬交易，與賭博無異，甚至比賭博還不如。 百姓的錢是辛苦掙來的，自事件發(fā)生以來，我瞞著家人陷入極大的痛苦中，懇請(qǐng)中國質(zhì)量萬里行網(wǎng)站伸張正義，并要求兩家公司返還我本金70.8萬余元!